Comprendre l’inflation : la Réserve Fédérale et le COVID

Comprendre l’inflation est essentielle pour prendre des décisions financières judicieuses. Le COVID a accéléré l’inflation, et la Réserve Fédérale prévoit malgré tout un ralentissement de l’inflation… mais elle se trompe, ou alors elle cache quelque chose.

Il y a quelques semaines, la Maison Blanche a dévoilé son propre budget sur 10 ans, qui prévoit les dépenses fédérales américaines jusqu’au début des années 2030.

De même, ils font leurs propres hypothèses sur l’avenir. En fait, ils énumèrent les hypothèses clés sur l’inflation, les taux d’intérêt, etc. à la page 60 de leur rapport budgétaire.

C’est vraiment intéressant… parce que la Réserve fédérale – c’est-à-dire la banque centrale américaine qui est chargée de contrôler l’inflation – insiste sur le fait qu’elle maintiendra l’inflation à 2% sur le long terme.

Mais apparemment, la Maison Blanche ne croit pas sa propre banque centrale… parce que le budget Biden sur 10 ans suppose un taux d’inflation qui est, proportionnellement, 15 % plus élevé que ce que promet la Réserve fédérale.

Ce manque de confiance est assez remarquable ; pensez-y – le secrétaire au Trésor américain, qui aurait joué un rôle déterminant dans la rédaction du budget, était le président de la Réserve fédérale.

Ainsi, même les anciens élèves de la Fed ne croient pas la Fed lorsqu’ils disent qu’ils maintiendront l’inflation à 2%.

Et pourquoi devrait-on croire la Fed ? L’inflation a grimpé en flèche, mais la Fed l’a complètement dédaigné, affirmant que l’inflation est « transitoire », c’est-à-dire qu’il s’agit d’un phénomène temporaire qui finira par s’arrêter.

Nous en avons déjà discuté – il y a une part de vérité dans cette déclaration. Mais le vrai problème est bien plus compliqué.

Voyons ce qu’est vraiment l’inflation…

Qu’est-ce que l’inflation ? La Réserve Fédérale est en partie responsable

En termes simplistes, l’inflation est trop d’argent par rapport à la quantité de choses dans une économie. Et « chose » signifie littéralement N’IMPORTE QUOI : une miche de pain, une toute nouvelle Tesla, les services fournis par votre comptable et même des actifs comme Bitcoin, les actions du S&P 500, l’immobilier, etc.

Il existe une quantité limitée de biens et de services dans toute économie. Il n’y a qu’une quantité limitée de biens disponibles, seulement autant de miches de pain qui sont cuites. Et il n’y a que 500 entreprises dans le S&P.

De même, il y a aussi une certaine somme d’argent – tous les revenus et économies combinés de tout le monde dans l’économie.

Dans une économie de marché, les consommateurs et les investisseurs font des choix quant à la destination de tout cet argent ; ils choisissent d’acheter des miches de pain, des Teslas ou des actions dans des sociétés du S&P 500.

Et sur la base des lois de l’offre et de la demande, les prix de ces biens, services et actifs augmenteront ou diminueront selon les préférences des consommateurs.

Mais ensuite, la Réserve fédérale intervient… et augmente arbitrairement la masse monétaire. Et par « augmenter », je veux dire « inonder l’économie d’une orgie de supernova d’argent ».

C’est à peu près ce que la Fed a fait depuis la DERNIÈRE crise financière en 2008 ; à l’époque, son bilan était d’environ 800 milliards de dollars. Aujourd’hui, c’est 8 000 milliards de dollars, soit 10 fois plus.

Cela signifie que la Fed a injecté d’énormes quantités d’argent dans l’économie au cours des 12 dernières années… et surtout au cours de la dernière année.

La Réserve Fédérale double sa masse monétaire, et l’inflation s’accélère depuis le COVID

Depuis le début de COVID, la Fed a doublé la taille de son bilan et augmenté la masse monétaire plus que n’importe quelle année de l’histoire des États-Unis, à l’exception de 1943. Cela veut vraiment dire quelque chose.

Revenons donc à notre définition de l’inflation : il y a maintenant des milliers de milliards de dollars d’argent frais dans le système.

Mais en même temps, il y a beaucoup moins de choses.

D’innombrables entreprises ont fermé, d’autres ont été contraintes de fermer et les travailleurs ont été payés pour rester chez eux.

Toutes ces politiques signifient que moins de choses sont produites dans l’économie.

Donc, plus d’argent, moins de choses signifie que les prix ont généralement augmenté. C’est l’inflation.

Une partie de cela est vraiment temporaire. Finalement, la plupart de ces entreprises survivantes ouvriront, et d’autres remplaceront celles qui ont échoué. La production va donc commencer à rattraper son retard.

La Réserve Fédérale n’est pas la seule responsable, il y a d’autres facteurs

Mais à plus long terme, il y a beaucoup d’autres facteurs à considérer…

1) Politique fiscale. N’oubliez pas que ces types veulent augmenter les impôts au niveau mondial, en particulier sur les investisseurs et les grandes entreprises. En fait, leur taux d’imposition des sociétés proposé est de 28 %.

Pourtant, ils viennent d’annoncer une proposition avec d’autres pays pour fixer un « impôt minimum global » de 15 %. Donc, ils créent essentiellement une énorme incitation pour les entreprises américaines à arrêter de produire en Amérique et à se rendre à l’étranger pour un taux d’imposition inférieur. C’est du génie.

2) Politiques COVID idiotes. Nous en avons déjà parlé – la conformité COVID coûte cher.

Voici un bon exemple : de nombreux hôtels gardent une chambre utilisée vacante pendant 24 heures après le départ d’un client pour assurer une « ventilation appropriée » avant qu’un nouveau client puisse rester dans cette chambre.

Cela signifie que les hôtels ne pourront jamais fonctionner à pleine capacité, ce qui leur coûtera une tonne d’argent. Et en fin de compte, ces coûts seront payés par les consommateurs sous la forme de tarifs de chambre plus élevés. C’est l’inflation.

3) Incitations à NE PAS travailler.

C’est fou; ils donnent de l’argent aux gens pour ne PAS travailler. Et puis le gouvernement se plaint que le taux de chômage est trop élevé… alors il faut qu’il continue à donner de l’argent aux chômeurs !

C’est un cycle sans fin qui crée des désincitations majeures à produire, c’est-à-dire moins de choses dans l’économie.

C’est encore plus bête que lorsque le gouvernement fédéral a donné de l’argent aux agriculteurs pendant la Grande Dépression pour DÉTRUIRE leurs récoltes.

Il y a tellement plus d’exemples et de tendances, dont chacun rend plus difficile la production (c’est-à-dire moins de choses) à un moment où il y a plus d’argent qui inonde l’économie. Cela provoque l’inflation.

Il n’est donc pas étonnant que la Maison Blanche soit sceptique lorsque la Fed affirme que l’inflation sera de 2%. Il y a tout simplement trop de forces qui maintiendront l’inflation à un niveau plus élevé à l’avenir.

Comprendre l’inflation est essentielle pour prendre des décisions financières

L’inflation – qui est essentiellement la lente destruction d’une monnaie – est déjà un problème majeur qui fait les gros titres. Mais il y a de nombreuses raisons pour lesquelles cela pourrait être bien pire à l’avenir.

Il n’y a rien à craindre. Mais c’est certainement un sujet sur lequel il faut en apprendre beaucoup plus.

Comprendre l’inflation est essentiel pour prendre des décisions financières judicieuses à long terme et créer un excellent plan B. Mais c’est un sujet compliqué.

Pour bien comprendre l’inflation, il est impératif de se renseigner d’abord sur le fonctionnement de la banque centrale ; par exemple, pourquoi la Réserve fédérale achète-t-elle autant d’obligations hypothécaires ? Quel est le mécanisme réel pour « créer » de l’argent, et comment cette nouvelle monnaie se retrouve-t-elle dans l’économie ?

Plus important encore, quels sont les facteurs à long terme qui pourraient faire grimper l’inflation de BEAUCOUP ?

Nous discutons de certains des plus évidents, comme l’appétit insatiable du gouvernement fédéral pour dépenser de l’argent.

Mais il y a beaucoup d’autres raisons obscures – comme le fait qu’il y a moins d’agriculteurs et moins d’hectares de terres agricoles plantées aux États-Unis qu’à tout autre moment de l’histoire remontant au moins à la fin des années 1800.

Ce dernier pourrait être un gros problème; Les importations alimentaires américaines ont doublé environ tous les 10 ans. Les États-Unis vont donc arriver à un point où ils doivent importer une grande quantité de leur nourriture et tout payer avec une monnaie qui se déprécie rapidement.

Vous pouvez probablement imaginer l’impact que cette tendance pourrait avoir sur les prix alimentaires futurs.

Bien sûr, je parle des Etats-Unis, mais la vague arrive à grands pas en Europe, à la façon d’un tsunami.

Préparez-vous et préparez votre plan B. Si vous n’en avez pas, je vous invite à rejoindre ma formation gratuite.

Rappelez vous qu’il est essentielle de comprendre l’inflation pour placer son argent judicieusement et lutter contre la Matrice.

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