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le 30 juillet 2021Il est évident que l’inflation va avoir des répercussions catastrophiques. Mais alors, il faudra bien se tourner vers une devise ou une monnaie alternative au dollar si on veut éviter de trop subir les effets de l’inflation ?
Winston Churchill a déclaré dans un discours au parlement en 1947 : « Il a été dit que la démocratie est la pire forme de gouvernement… à l’exception de toutes ces autres formes qui ont été essayées de temps à autre. On pourrait en dire autant du dollar et des autres grandes devises.
La Réserve fédérale imprime des sommes d’argent extraordinaires en ce moment… et c’est toute une déclaration, compte tenu de la quantité d’argent qu’elle a imprimée au cours de la dernière décennie. Avant la crise financière de 2008, le bilan de la Fed était évalué à environ 850 milliards de dollars. En quelques années, il avait grimpé à plus de 4 000 milliards de dollars
Maintenant, c’est près de 8 000 milliards de dollars. L’année dernière, la Fed a augmenté la masse monétaire à un rythme jamais vu depuis que la civilisation occidentale combattait les nazis.
La Réserve Fédérale imprime des milliards de dollars
Pourtant, la Fed insiste sur le fait qu’il n’y aura aucune conséquence. Ils ont peut-être raison. Peut-être pourront-ils imprimer autant d’argent qu’ils le souhaitent, et il n’y aura jamais de conséquences pour toujours et à jamais jusqu’à la fin des temps.
Bien sûr, ce n’est pas ce que l’histoire nous enseigne : chaque épisode de l’histoire où un gouvernement ou une banque centrale a renoncé à toute retenue a invariablement conduit à la ruine financière.
À l’heure actuelle, si vous gagnez votre vie en Euros, à moins que vous ne soyez diversifié, tout votre gagne-pain peut reposer sur la capacité de la Fed à balayer toutes les conséquences négatives sous le tapis et à les garder sous contrôle (avec la Chine qui regarde de côté).
Pensez-y : l’outil principal et le plus important de la Fed pour lutter contre les problèmes financiers et économiques est l’ajustement des taux d’intérêt. Mais à ce stade, avec des taux d’intérêt si bas, ils n’ont presque plus d’effet de levier.
L’économie américaine est tellement accro à l’argent bon marché et aux offres de financement à 0% qu’une augmentation significative des taux d’intérêt (afin d’éviter une inflation galopante) pourrait facilement provoquer une récession majeure, ainsi qu’un effondrement potentiel des prix des actifs.
L’inflation est déjà là, il est urgent de trouver une monnaie alternative
Et l’inflation est déjà là. D’une année à l’autre, les prix à la consommation — tels que mesurés par l’indice des prix à la consommation (IPC) — ont augmenté de 4,2 %. C’est 12 mois en arrière. La perspective des 12 prochains mois, cependant, raconte une histoire bien différente. Le taux d’inflation mensuel d’avril s’est élevé à 0,8 %, ce qui signifie que le taux annualisé est de 9,6 %, soit plus du DOUBLE du taux de rétrospection.
Oui, il est possible que certaines de ces forces inflationnistes soient temporaires. Mais le mieux que l’on puisse espérer est un plateau de prix durablement plus élevé. En d’autres termes, une fois que les prix grimpent, la Réserve fédérale ne laissera jamais les prix baisser.
La baisse des prix est la « déflation », qui pour un banquier central dans une économie lourdement endettée, est LA pire chose imaginable. Pour cette raison, nous souhaitons avoir une discussion approfondie sur la planification de l’inflation.
Revisiter les devises alternatives à l’Euro Encore une fois, notre objectif ce mois-ci est de se protéger contre l’inflation. Et à notre avis, cela ne signifie pas échanger une monnaie papier contre une autre.
Le dollar de Hong Kong pourrait être une bonne monnaie alternative au dollar américain
Cela dit, nous avons pensé qu’il valait la peine de revenir en arrière et d’examiner d’autres devises dont nous avons discuté au fil des ans à la lumière des nouvelles circonstances : Le dollar de Hong Kong Pendant plusieurs années, nous avons écrit que le dollar de Hong Kong était une excellente alternative à détenant USD, principalement parce qu’il capture toute la hausse du dollar américain sans la baisse. Parce que le dollar de Hong Kong est « arrimé » au dollar américain, les deux évoluent en tandem.
Pourtant, contrairement aux États-Unis, Hong Kong a une dette minimale et des réserves abondantes. D’une certaine manière, le posséder, c’est comme posséder le dollar américain, sans le passif. Mais au cours de l’année dernière, j’ai écrit un point de vue différent, d’autant plus que Hong Kong est repris par la Chine continentale et le Parti communiste chinois (PCC) à un rythme étonnant.
Avec un eme Cold War 2.0 de plus en plus visible nous ne pouvons pas exclure la possibilité que la Chine puisse soudainement ordonner à Hong Kong de baisser sa convertibilité en dollars américains.
Cela présente un risque en détenant des dollars de Hong Kong qui n’existaient même pas il y a cinq ans ; ainsi, comme nous l’avons déjà écrit, le dollar de Hong Kong n’est plus la version sans risque du dollar américain qu’il était autrefois.
La Couronne Norvégienne résiste bien aux turbulences économiques, et ferait une bonne monnaie alternative
En ce qui concerne une autre devise que nous avons abordée dans le passé, la couronne norvégienne… La couronne norvégienne – ou la monnaie du « cafard », comme nous l’avons décrite (en raison de sa capacité à résister aux turbulences économiques) – possède également de solides fondamentaux techniques et est soutenue par l’une des banques centrales les plus solvables au monde. Et par solvable, nous entendons solvable : le niveau des fonds propres de la banque centrale norvégienne (en février 2021) constitue un incroyable 35% de son bilan (contre 0,5% aux États-Unis).
Ce niveau de fonds propres plus élevé signifie que la banque et le système financier norvégien disposent de réserves abondantes en cas de crise majeure. Le gouvernement norvégien a également une dette minimale et de vastes économies financières.
La Couronne fait office de police d’assurance en plus d’être une bonne monnaie alternative
Mais cela ne signifie pas nécessairement que la couronne norvégienne est la meilleure monnaie pour économiser. Nous considérons la couronne comme une police d’assurance, quelque chose qui pourrait un jour devenir une devise forte, en particulier en Europe. Et s’il y a une crise économique mondiale, les particuliers et les banques centrales du monde entier pourraient courir jusqu’à la couronne.
Cela dit, la couronne est toujours un papier-monnaie contrôlé par les institutions politiques. Et dans un environnement fortement inflationniste où le marché commence à perdre la confiance générale dans toutes les monnaies papier, il est probable que la couronne en pâtira également.
Investir dans des Actifs Réels : la seule alternative viable
C’est pourquoi nous pensons que les meilleures couvertures contre l’inflation sont des actifs RÉELS, dont nous parlerons plus en détail ci-dessous. L’inflation existe sous différentes formes Plus tôt cette semaine, le Bureau of Labor Statistics (BLS) a montré une augmentation de 4,2% en glissement annuel de l’indice des prix à la consommation (IPC).
Certes, on est loin des augmentations à deux chiffres de l’IPC de la fin des années 1970. Mais ces données manquent-elles la cible ? Si vous êtes aux États-Unis, vos coûts de consommation dépassent-ils 4,2 % ? Une visite à l’épicerie cette semaine conduirait à un « oui » retentissant aux deux questions.
Et en plus de l’inflation des prix à la consommation, un autre phénomène appelé « shrinkflation » ou « déflation de la valeur » se joue. C’est alors que les prix des marchandises restent les mêmes… mais la quantité est réduite de 5%, 10% ou plus. Par exemple, vous dépensiez peut-être 2,00 $ pour un rouleau de 100 serviettes en papier.
Maintenant, le magasin vous vend les mêmes essuie-tout pour 2,00 $… sauf qu’il s’agit d’un rouleau de 80 au lieu d’un rouleau de 100. Cette « déflation de la valeur » est une autre forme d’inflation. Même prix, moins de valeur. Essentiellement, vos 2 $ achètent 25 % de serviettes en papier en moins.
N’écoutez pas le président de la Réserve Fédérale
Maintenant, si vous écoutez des responsables comme le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, il soulignera que l’inflation ne sera que « transitoire », c’est-à-dire qu’il s’agit d’un phénomène temporaire qui ne durera pas. Tout le monde n’est pas d’accord, y compris Warren Buffett.
Lors de la réunion annuelle de Berkshire Hathaway début mai, il y a quelques jours à peine, Buffett a déclaré (c’est nous qui soulignons) : « Nous assistons à une inflation très importante. C’est très intéressant. Nous augmentons les prix. Les gens nous augmentent les prix et c’est accepté. »
Si vous voulez vous en sortir, je vous invite vivement à rejoindre ma formation gratuite pour vous libérer de la Matrice et ne pas subir les effets de l’inflation.
Aujourd’hui, il est plus que nécessaire de s’évader de la Matrice pour survivre à l’effondrement économique qui arrive. Changer de devise ou utiliser une monnaie alternative ne suffira pas à vivre librement et à vous évader, ce n’est qu’une étape.
